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香港公司

如何维护香港公司以及香港银行账户?

浏览:97 来源:-- 发布时间:2019-04-25 16:29
如何维护香港公司以及香港银行账户?

     如今,越来越多的企业在经营过程中运用到香港公司和香港银行账户,但在注册香港公司和开立香港银行账户后,许多人会忽略后续维护问题。今天,鹰飞国际就简单为您介绍该如何维护香港公司和香港银行账户。

  香港公司篇

  许多人都以为注册完香港公司后就万事大吉,其实公司注册完结后还有许多事项需要处理和解决。一旦香港公司成立后,您需留意以下三个问题,也是最关键的三个问题:

  香港公司完结还得报税

  请留意:香港公司“能够合理避税",并不是说不必报税。假如公司没有事务来往,银行账户没有资金进出,能够请求零申报;假如有事务发生,银行账户资金流水,需要实践做账审计。相反的,假如您的香港公司没有按时进行申报,逾期就会产生罚款!

  香港公司完结还要年审

  假如您以为注册完香港公司,就万事大吉,那就大错特错了!

  请留意:香港公司成立一周年需要办理年审,年审的主要内容为递交周年申报表、重新申领商业登记证等。假如年审逾期会随着时刻的推后而累计罚款。

  公司不运营还得办刊出

  请留意:由于某种原因,您的香港公司假如不再用了,需及时进行刊出或者转让处理,不能放任不管!如果您的公司不做任何处理,不刊出,不转让,也不年审,几年后该公司会被强制刊出,该公司的股东和董事会被拉进信誉黑名单,会影响您后期办理香港事务。

  香港公司之所以国际信誉好,是因为香港法治健全、监管严格,但假如不依法办事,也将遭到相应处分。

           

  香港银行篇

  针对香港银行近期对公司账户进行严格审查工作,为能更好地帮助您管理公司账户,百利来整理了一些您可能需要注意的问题。

  有客户会收到汇丰、恒生银行通知要求配合的尽职调查,而尽职调查一般分为两种形式:

  常规性更新

  银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。

  由于人手的问题,由每年一审,逐渐变成两年一审,三年一审…...通过客户生意模式等信息的备案与更新,能让银行将来可以更好地监管账户。

  面临的主要问题有:

  1、股东、董事是否更改;

  2、行业;

  3、年营业额;

  4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比;

  5、账户每月收入和支出的金额、笔数。

  不管是在填写表格还是在通话中,都需注意是否在某些细节问题上,让银行感到不安和具有一定风险,需留意以下几点:

  1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区;

  2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业;

  3、账户涉及代收代支;

  4、账户会与地下钱庄,汇款公司发生往来;

  5、所登记的信息,与实际的账户情况是否相符,是日后银行监管账户的一大利器。如服装公司为什么会收到电子公司的汇款?一千万年营业额的公司,怎么一个月的流水已经上千万?

  6、另外,与银行职员谈话过程中,避免提及某些市场、行业潜规则等说辞。

  针对性调查

  银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明。

  如是这种情况,就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查,是因为当中某一些交易,让银行觉得存在问题,所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时,需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄,银行基于避险的心理,最终会选择关闭账户。

  在金管局的指引下,香港银行业需对客户进行尽职调查,是为了避免被处罚金和制裁。但银行也是商业机构,也需要交租金、发工资。因此只要我们积极配合银行的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。